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2013年中国商业银行个人信贷业务年度研究报告(最新版)


【报告名称】: 2013年中国商业银行个人信贷业务年度研究报告(最新版)


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内容概况 CONTENT OVERVIEW

       亚泰中研的整份研究报告用20余万字(左右)的详尽内容,多达多个图表向您详尽描述您所处的行业形势,为您提供详尽的内容。亚泰中研在其多年的行业研究经验基础上建立起了完善的产业研究体系,一整套的产业研究方法一直在业内处于领先地位,是目前国内覆盖面最全面、研究最为深入、数据资源最为强大的行业研究报告系列。报告充分体现了亚泰中研所特有的与国际接轨的咨询背景和专家智力资源的优势,以客户需求为导向,以行业为主线,全面整合行业、市场、企业等多层面信息源。依据权威数据和科学的分析体系,在研究领域上突出全方位特色,着重从行业发展的方向、格局和政策环境,帮助客户评估行业投资价值,准确把握行业发展趋势,寻找最佳营销机会与商机,具有相当的预见性和权威性,是企业领导人制定发展战略、风险评估和投资决策的重要参考。

  本研究报告由北京亚泰中研信息咨询有限公司领衔撰写,在大量周密的市场调研基础上,主要依据了国家统计局、国家商务部、国家发改委、国家经济信息中心、国务院发展研究中心、国家海关总署、全国商业信息中心、中国经济景气监测中心提供的最新行业运行数据为基础,验证于与我们建立联系的全国科研机构、行业协会组织的权威统计资料。我们对这个行业进行了长期追踪,结合我们对本报告相关企业的调查研究,对我国本报告行业发展现状与前景、市场竞争格局与形势、赢利水平与企业发展、投资策略与风险预警、发展趋势与规划建议等进行深入研究,并重点分析了本报告行业的前景与风险。报告揭示了本报告市场潜在需求与潜在机会,为战略投资者选择恰当的投资时机和公司领导层做战略规划提供准确的市场情报信息及科学的决策依据,同时对银行信贷部门也具有极大的参考价值。



【关 键 字】:
【发布日期】: 本月最新发布
【交付方式】:EMIL电子版或特快专递
【报告价格】: 【纸质版】: 7200元 【电子版】: 7600元 【纸质+电子】: 7800元
【传真电话】: 010-57302159
【订单专线】: 010-83488298 010-57302159 绿色通道商务通:15600031156
【报告简介】:
本研究报告全方位俯视2013年商业银行个人信贷业务的经济、政策和市场运行环境,多角度关注商业银行个人住房贷款、个人汽车贷款、个人经营性贷款、个人信用贷款等同业发展情况,全面追踪2013年商业银行个人信贷业务经营管理、服务渠道、营销活动、风险管理和业务创新等同业竞争力分析,为2013年商业银行发展个人信贷业务提供有益的参考。
【报告目录大纲】
第一部分 2013年我国商业银行个人信贷业务总体情况回顾
第一章 2013年商业银行个人信贷市场四大特征
一、商业银行个贷余额:大幅增长
二、商业银行个贷比重:不断提升
三、商业银行产品种类:日趋丰富
四、个贷市场参与主体:呈现多元化
第二章 2013年商业银行个人信贷业务经济环境分析
一、2013年宏观经济运行分析
(一)货币供应量增加,流动性增强
(二)人民币存款同比增加5.4万亿元
(三)人民币贷款同比增长31.7%
二、2013年金融市场运行分析
(一)货币市场交易活跃,货币市场利率整体下浮
(二)债券发行规模快速扩大,银行债券收益率总体上移
三、2013年银行业发展情况分析
(一)资本充足率基本维持8%
(二)不良贷款资产保持“双降”
(三)银行业资产总额超78万亿元
(四)国有银行股份制改革取得重大进展
第三章 2013年商业银行个人信贷业务政策环境分析
一、2013年消费信贷政策监管分析
(一)经济政策对房贷的调控是“上半年松下半年紧”
(二)鼓励发展消费信贷是2013年信贷结构调整的一大亮点
(三)银监会加大力度推进银行中小企业金融服务
(四)五部门联手支持小额林农贷款
(五)征信制度日趋完善,将有法可依
二、2013年商业银行个人信贷政策分析
(一)上半年主要是“扩规模,抢市场”
(二)下半年主要是“控规模,调结构”
第四章 2013年商业银行个人信贷业务市场环境分析
一、2013年房地产市场运行分析
(一)上半年:受房地产优惠政策刺激,投资需求重新活跃
(二)下半年:遏制房价过快上涨,平稳调控房地产市场
二、2013年汽车行业市场运行分析
(一)产销量方面:均呈爆发式增长
(二)产品结构方面:调整效果明显,低排量品种表现良好
(三)自主品牌方面:表现抢眼,稳居市场占有率第一
(四)经济效益方面:加快改善,加速上升
(五)进出口方面:出口降幅趋缓,进口止跌回升
第二部分 2013年我国商业银行个人信贷重点业务分析
第五章 2013年商业银行个人信贷业务规模分析
一、2013年商业银行个人住房贷款:异军突起
二、2013年商业银行个人汽车贷款:再度升温
三、2013年商业银行个人经营性贷款:后起之秀
第六章 2013年商业银行个人信贷产品分析
一、2013年商业银行个人住房贷款产品同业分析
(一)种类多样化
(二)市场细分化
(三)产品创新化
(四)服务层次化
二、2013年商业银行个人汽车贷款产品同业分析
(一)创新经营模式
(二)变换营销策略
(三)拓展业务范围
(四)加强合作力度
三、2013年商业银行个人经营性贷款产品同业分析
(一)贷款对象基本条件对比
(二)贷款金额与贷款利率对比
(三)贷款期限和还款方式对比
四、2013年商业银行个人信用贷款产品同业分析
(一)贷款门槛对比
(二)贷款额度对比
(三)贷款费用对比
(四)贷款对象对比
第七章 2013年银行个人信贷业务参与主体分析
一、2013年国有商业银行个人信贷业务竞争力分析
(一)工商银行
(二)建设银行
(三)中国银行
二、2013年股份制商业银行个人信贷业务竞争力分析
(一)交通银行
(二)招商银行
(三)上海浦东发展银行
(四)中信银行
(五)民生银行
(六)深圳发展银行
(七)兴业银行
(八)华夏银行
三、2013年城市商业银行个人信贷业务竞争力分析
(一)北京银行
(二)南京银行
(三)宁波银行
第三部分 2013年我国商业银行个人信贷业务策略分析
第八章 2013年商业银行个人信贷业务服务渠道分析
一、2013年商业银行网点分布总体分析
二、2013年商业银行自助设备总体分析
三、2013年商业银行网上银行总体分析
四、2013年商业银行手机银行和电话银行总体分析
第九章 2013年商业银行个人信贷业务营销策略分析
一、2013年商业银行个人住房贷款业务营销活动
(一)农业银行“好时贷”个贷品牌营销
(二)招商银行个贷媒介营销
(三)法国兴业银行房贷客户奖励计划
二、2013年商业银行其他个人贷款业务营销活动
(一)招商银行携“车购易”参加车展营销活动
(二)渣打银行“现贷派”网络论坛话题营销
第十章 2013年商业银行个人信贷业务风险管理分析
一、2013年商业银行个人住房贷款业务风险管理分析
(一)管理层面:制定个贷差别化信贷政策
(二)方法层面:采用个人信用评分卡工具
(三)技术层面:提高个人贷款信息化管理水平
二、2013年商业银行个人汽车贷款业务风险管理分析
(一)控制标准:关注交易的真实性
(二)风险分散:展开合作降低风险
三、2013年商业银行个人经营性贷款业务风险管理分析
第十一章 2013年商业银行个人信贷业务创新分析
一、2013年商业银行个人住房贷款业务创新分析
(一)产品创新:农业银行推出房贷组合拳
(二)利率创新:深发展“点按揭”
(三)模式创新:中信银行“二手房直通车”
(四)方式创新:兴业银行“随薪供”
(五)方式创新:渣打银行(中国)“活利贷”
二、2013年商业银行个人汽车贷款业务创新分析
(一)模式创新:招商银行车贷新方案
(二)产品创新:银行“车库车位”贷款业务
三、2013年商业银行个人经营性贷款创新分析
(一)模式创新:工商银行“百荣模式”个人经营贷款
(二)模式创新:中国银行“信贷工厂”
(三)产品创新:招商银行个人“生意贷”
(四)业务创新:民生银行“商贷通”业务
四、2013年商业银行其他个人信贷业务创新分析
(一)担保方式的创新
(二)网络贷款模式
第四部分 2013年我国商业银行个人信贷业务发展展望
第十二章 2013年商业银行个人信贷业务发展趋势
一、个贷同业竞争激烈,差异化经营方能突围
二、房价攀升暗藏风险,银行谨慎发放房贷
三、汽车金融快速增长,车贷业务或成新增长点
第十三章 2013年商业银行个人信贷业务发展策略建议
一、转变经营管理理念,积极拓展个人信贷业务
二、完善风险管理机制,建立个人信用评分卡机制
(一)个人信用评分指标选取原则
(二)消费信贷风险的分析评估
三、产品和客户双轮驱动,实施全方位产品营销策略
(一)实施客户细分策略
(二)建立个人信贷业务特色品牌
(三)联动营销和交叉销售
(四)实施关系营销策略
四、优化考核激励体系,提升客户经理的营销动力
(一)建设个贷专业化团队
(二)构建考核与激励体系
五、加强金融同业合作,提高个贷业务核心竞争力
附表一:2013年上市商业银行个人住房贷款产品一览表
附表二:2013年中小城市商业银行个人住房贷款产品一览表
附表三:2013年商业银行个人汽车贷款产品一览表
附表四:2013年度商业银行优秀个人贷款产品一览表
(一)个贷产品综合排名评选获奖情况
(二)个人房屋贷款单项排名获奖结果
(三)个人汽车消费贷款单项排名获奖结果
(四)持证抵押消费单项排名获奖结果
(五)个人信用贷款单项排名获奖结果
(六)个人经营性贷款单项排名获奖结果
(七)个人教育贷款单项排名获奖结果
(八)个人质押贷款单项排名获奖结果






 
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